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2018-2024年中國智慧銀行行業(yè)市場調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究報告

字體大�。�大中小2018-02-06 中國產(chǎn)業(yè)研究報告網(wǎng) http://www.sjzruhua.cn

【報告名稱】2018-2024年中國智慧銀行行業(yè)市場調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究報告
【關鍵字】智慧銀行智慧銀行市場分析
【出版日期】2018年2月
【交付方式】Email電子版/特快專遞
【價　　格】紙介版：9800元電子版：9800元紙介+電子：10000元
【訂購電話】400-700-9383(免長話費) 010-80993936
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目前，傳統(tǒng)銀行面臨的挑戰(zhàn)巨大，市場競爭力不斷下滑，一方面是來自互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊，另一方面是經(jīng)濟結構調(diào)整帶來的經(jīng)營環(huán)境變化。顯然，“高資本消耗、高信貸投放、高成本運營”的傳統(tǒng)經(jīng)營模式難以為繼，強調(diào)效率、精準營銷的智慧銀行將成為未來發(fā)展關鍵。

智慧銀行也是智慧城市的重要環(huán)節(jié)，可以通過智慧銀行的建設帶動智慧城市建設的加速發(fā)展。城市經(jīng)濟是城市發(fā)展的命脈，也是新一代信息技術應用和創(chuàng)新的重要領域。以商業(yè)銀行為代表的金融業(yè)，是智慧城市建設中的核心環(huán)節(jié)之一。

報告目錄

第1章：中國智慧銀行發(fā)展背景與機遇

1.1 銀行業(yè)務發(fā)展歷程概述

1.1.1 傳統(tǒng)銀行發(fā)展歷程分析

（1）傳統(tǒng)銀行現(xiàn)存主要業(yè)務

（2）傳統(tǒng)銀行轉型升級模式

1.1.2 網(wǎng)絡銀行發(fā)展階段分析

（1）網(wǎng)絡銀行現(xiàn)存主要業(yè)務

（2）網(wǎng)絡銀行轉型升級模式

1.2 智慧銀行發(fā)展背景分析

1.2.1 智慧銀行相關定義解析

1.2.2 智慧銀行產(chǎn)生背景分析

（1）銀行網(wǎng)點標準化轉型

（2）銀行網(wǎng)點系統(tǒng)化轉型

（3）銀行網(wǎng)點智能化轉型

1.3 智慧銀行典型特征分析

1.3.1 智慧銀行多功能特征

1.3.2 智慧銀行大數(shù)據(jù)特征

1.3.3 智慧銀行O2O特征

1.3.4 性與應變能力

1.3.5 業(yè)務運營創(chuàng)新與轉型

1.4 智慧銀行發(fā)展必要性分析

1.4.1 提升銀行業(yè)競爭力

1.4.2 數(shù)據(jù)信息發(fā)展驅動

1.4.3 銀行業(yè)信息集中化

1.4.4 實現(xiàn)智慧城市發(fā)展

第2章：中國智慧銀行發(fā)展環(huán)境分析

2.1 智慧銀行政策環(huán)境分析

2.1.1 行業(yè)監(jiān)管體系概述

（1）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系

（2）商業(yè)銀行監(jiān)管體系

2.1.2 行業(yè)主要政策分析

（1）再貼現(xiàn)率的調(diào)控政策

（2）存款準備金率調(diào)控政策

（3）基準利率調(diào)整

（4）銀監(jiān)會相關監(jiān)管政策分析

2.1.3 行業(yè)監(jiān)管趨勢分析

2.1.4 政策環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

（1）利率市場化改革影響分析

（2）人民幣國際化影響分析

2.2 智慧銀行經(jīng)濟環(huán)境分析

2.2.1 全球經(jīng)濟發(fā)展概述

（1）全球GDP分析

（2）制造業(yè)PMI

（3）全球經(jīng)濟增速預測

2.2.2 國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展分析

（1）國內(nèi)GDP增速情況

（2）工業(yè)生產(chǎn)增速情況

（3）固定資產(chǎn)投資情況

2.2.3 國內(nèi)金融市場發(fā)展

（1）銀行資產(chǎn)規(guī)模分析

（2）銀行貸款規(guī)模分析

（3）銀行風險能力分析

2.2.4 國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展趨勢

2.2.5 經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

2.3 智慧銀行社會環(huán)境分析

2.3.1 互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

2.3.2 移動設備發(fā)展現(xiàn)狀

2.3.3 社交媒體發(fā)展現(xiàn)狀

（1）新聞網(wǎng)站

（2）網(wǎng)絡視頻

（3）搜索引擎

（4）即時通信

（5）微博

2.3.4 社會環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

2.4 智慧銀行技術環(huán)境分析

2.4.1 云計算技術發(fā)展分析

2.4.2 大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

（1）大數(shù)據(jù)應用價值分析

（2）大數(shù)據(jù)應用現(xiàn)狀分析

（3）大數(shù)據(jù)應用前景分析

2.4.3 人臉識別技術發(fā)展分析

2.4.4 技術環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

第3章：中國銀行智慧網(wǎng)點發(fā)展現(xiàn)狀

3.1 智慧銀行競爭情況分析

3.1.1 金融非中介化趨勢分析

3.1.2 外資銀行競爭威脅分析

3.1.3 非金融機構進入威脅分析

3.2 智慧銀行客戶需求情況

3.2.1 銀行客戶需求結構分析

3.2.2 銀行客戶需求趨勢分析

3.2.3 銀行客戶細分趨勢分析

3.2.4 銀行渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析

3.3 智慧銀行核心能力分析

3.3.1 智能分析客戶需求能力

3.3.2 整合多種服務渠道能力

3.3.3 運營效率的提升能力

3.3.4 大數(shù)據(jù)的分析處理能力

3.3.5 集成風險管理體系能力

3.4 智慧銀行構建路線解析

3.4.1 宏觀角度智慧銀行建設路徑

（1）明確智慧銀行內(nèi)涵

（2）構建智慧的核心銀行系統(tǒng)

（3）構建智慧的創(chuàng)新發(fā)展體系

（4）構建智慧的風險管理體系

（5）流程系統(tǒng)的整合和升級

3.4.2 微觀角度智慧銀行建設路徑

（1）延伸服務觸角

（2）深入了解客戶需求

（3）提高產(chǎn)品研發(fā)效率

（4）高效開發(fā)創(chuàng)新產(chǎn)品

（5）改善客戶體驗

（6）各渠道間互聯(lián)互通

3.5 智慧銀行終端設備發(fā)展分析

3.5.1 銀行自助服務設備發(fā)展分析

（1）銀行自助服務終端概述

（2）銀行POS機規(guī)模分析

（3）銀行ATM機規(guī)模分析

3.5.2 銀行自助服務終端交易分析

（1）銀行自助服務終端投放規(guī)模

（2）銀行自助服務終端競爭情況

（3）銀行自助服務終端營運能力

（4）銀行金融機構離柜交易情況

3.5.3 智能柜員機（VTM）發(fā)展分析

（1）銀行VTM投放分布

（2）銀行VTM市場規(guī)模

（3）銀行VTM競爭格局

（4）銀行VTM優(yōu)勢分析

（5）銀行VTM價值分析

第4章：中國智慧銀行細分市場分析

4.1 傳統(tǒng)銀行運行及智慧化分析

4.1.1 傳統(tǒng)銀行業(yè)務效率分析

4.1.2 傳統(tǒng)銀行服務水平分析

4.1.3 傳統(tǒng)銀行成本費用分析

4.1.4 傳統(tǒng)銀行客戶管理分析

4.1.5 傳統(tǒng)銀行智慧轉型模式

4.1.6 傳統(tǒng)銀行智慧發(fā)展趨勢

4.2 網(wǎng)絡銀行運行及智慧化分析

4.2.1 網(wǎng)上銀行運行及智慧化分析

（1）網(wǎng)上銀行發(fā)展規(guī)模分析

（2）網(wǎng)上銀行業(yè)務架構分析

（3）網(wǎng)上銀行服務狀況分析

（4）網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析

（5）網(wǎng)上銀行使用頻率分析

（6）網(wǎng)上銀行智慧轉型模式

（7）網(wǎng)上銀行智慧發(fā)展趨勢

4.2.2 移動銀行運行及智慧化分析

（1）移動銀行發(fā)展規(guī)模分析

（2）移動銀行業(yè)務架構分析

（3）移動銀行服務狀況分析

（4）移動銀行創(chuàng)新功能分析

（5）移動銀行使用頻率分析

（6）移動銀行智慧轉型模式

（7）移動銀行智慧發(fā)展趨勢

4.3 社區(qū)銀行建設及智慧化分析

4.3.1 社區(qū)銀行建設背景

（1）社區(qū)銀行建設目標

（2）社區(qū)銀行建設原則

（3）社區(qū)銀行差異化定位

4.3.2 社區(qū)銀行功能分區(qū)

（1）傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式

（2）社區(qū)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式

4.3.3 社區(qū)智慧銀行功能與流程

（1）自助服務區(qū)建設

（2）客戶體驗區(qū)建設

（3）便民服務區(qū)建設

（4）休閑娛樂區(qū)建設

4.3.4 社區(qū)智慧銀行運營外包服務

（1）社區(qū)銀行工作人員職責

（2）運營服務外包服務介紹

（3）運營服務外包客戶價值

（4）運營服務外包管理體系

4.3.5 社區(qū)智慧銀行設備規(guī)劃投入

第5章：國外智慧銀行建設經(jīng)驗分析

5.1 國外智慧銀行環(huán)境分析

5.1.1 國際經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）國際宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀

5.1.2 國際監(jiān)管體制分析

（1）國際銀行監(jiān)管體制分析

（2）國際智慧銀行相關監(jiān)管分析

5.1.3 國際社會環(huán)境分析

（1）國際互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢

（2）國際移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)整體狀況

5.2 匯豐智慧銀行建設經(jīng)驗

5.2.1 匯豐銀行發(fā)展基本情況

5.2.2 匯豐銀行主營業(yè)務分析

5.2.3 匯豐銀行大數(shù)據(jù)管理分析

5.2.4 匯豐智慧銀行經(jīng)營分析

5.3 花旗智慧銀行建設經(jīng)驗

5.3.1 花旗銀行發(fā)展基本情況

5.3.2 花旗銀行主營業(yè)務分析

5.3.3 花旗智慧銀行發(fā)展歷程

5.3.4 花旗智慧銀行運作分析

5.3.5 花旗智慧銀行建設經(jīng)驗

5.4 渣打智慧銀行建設經(jīng)驗

5.4.1 渣打銀行發(fā)展基本情況

5.4.2 渣打銀行主營業(yè)務分析

5.4.3 渣打智慧銀行發(fā)展情況

5.4.4 渣打智慧銀行建設經(jīng)驗

5.5 富國智慧銀行建設經(jīng)驗

5.5.1 富國銀行發(fā)展基本情況

5.5.2 富國銀行主營業(yè)務分析

5.5.3 富國電子銀行發(fā)展分析

5.5.4 富國智慧銀行發(fā)展分析

5.5.5 富國智慧銀行建設經(jīng)驗

第6章：國內(nèi)智慧銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

6.1 工商銀行智慧銀行分析

6.1.1 工商銀行基本發(fā)展情況

6.1.2 工商銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.1.3 工行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

6.1.4 工商銀行VTM投放情況

6.1.5 工行大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.1.6 工商銀行智慧網(wǎng)點建設分析

6.2 農(nóng)業(yè)銀行智慧銀行分析

6.2.1 農(nóng)業(yè)銀行基本發(fā)展情況

6.2.2 農(nóng)業(yè)銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.2.3 農(nóng)行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

6.2.4 農(nóng)業(yè)銀行VTM發(fā)展情況

6.2.5 農(nóng)行大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.2.6 農(nóng)業(yè)銀行智慧網(wǎng)點發(fā)展分析

6.3 中國銀行智慧銀行分析

6.3.1 中國銀行基本發(fā)展情況

6.3.2 中國銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.3.3 中行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

6.3.4 中行大數(shù)據(jù)項目案例分析

6.3.5 中行智慧網(wǎng)點建設分析

6.4 建設銀行智慧銀行分析

6.4.1 建設銀行基本發(fā)展情況

6.4.2 建設銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.4.3 建行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

6.4.4 建行大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.4.5 建行智慧網(wǎng)點情況分析

6.4.6 建行智慧銀行建設案例分析

（1）設計思路及方案實施

（2）主要創(chuàng)新點及與傳統(tǒng)網(wǎng)點的區(qū)別

（3）同業(yè)比較及后續(xù)優(yōu)化改進建議

6.5 廣發(fā)銀行智慧銀行分析

6.5.1 廣發(fā)銀行基本發(fā)展情況

6.5.2 廣發(fā)銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.5.3 廣發(fā)銀行VTM市場情況

6.5.4 廣發(fā)大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.5.5 廣發(fā)智慧銀行轉型分析

6.6 光大銀行智慧銀行分析

6.6.1 光大銀行基本發(fā)展情況

6.6.2 光大銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.6.3 光大網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

6.6.4 光大銀行VTM投放情況

6.6.5 光大大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.7 民生銀行智慧銀行分析

6.7.1 民生銀行基本發(fā)展情況

6.7.2 民生銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.7.3 民生網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

6.7.4 民生銀行VTM發(fā)展情況

6.7.5 民生大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.7.6 民生智慧網(wǎng)點建設分析

6.8 招商銀行智慧銀行分析

6.8.1 招商銀行基本發(fā)展情況

6.8.2 招商銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.8.3 招行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

6.8.4 招商銀行VTM投放情況

6.8.5 招行大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.8.6 招行智慧網(wǎng)點建設分析

6.9 平安銀行智慧銀行分析

6.9.1 平安銀行基本發(fā)展情況

6.9.2 平安銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.9.3 平安網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

6.9.4 平安銀行VTM發(fā)展情況

6.9.5 平安大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.9.6 平安智慧網(wǎng)點建設分析

6.10 漢口銀行智慧銀行分析

6.10.1 漢口銀行基本發(fā)展情況

6.10.2 漢口銀行主營業(yè)務分析

（1）營業(yè)收入及利潤分析

（2）銀行資產(chǎn)與負債分析

（3）銀行存貸款結構分析

（4）銀行的收入結構分析

6.10.3 漢口銀行VTM發(fā)展情況

6.10.4 銀行大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.10.5 漢口體驗式銀行分析

6.11 興業(yè)銀行智慧銀行分析

6.11.1 興業(yè)銀行基本發(fā)展情況

6.11.2 興業(yè)銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.11.3 網(wǎng)絡銀行發(fā)展情況分析

6.11.4 銀行大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.11.5 銀行智慧網(wǎng)點轉型分析

6.12 華夏銀行智慧銀行分析

6.12.1 華夏銀行基本發(fā)展情況

6.12.2 華夏銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

6.12.3 網(wǎng)絡銀行發(fā)展情況分析

6.12.4 銀行大數(shù)據(jù)項目建設情況

6.12.5 銀行智慧網(wǎng)點轉型分析

第7章：智慧銀行領先設備與方案供應商

7.1 IBM公司

7.1.1 企業(yè)基本情況介紹

7.1.2 企業(yè)主營業(yè)務分析

（1）利潤分析

（2）資產(chǎn)負債分析

（3）現(xiàn)金流量分析

（4）產(chǎn)品服務分析

7.1.3 智慧銀行業(yè)務分析

7.1.4 企業(yè)競爭能力分析

（1）企業(yè)競爭策略分析

（2）企業(yè)競爭能力分析

7.1.5 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

7.2 華為技術有限公司

7.2.1 企業(yè)基本情況介紹

7.2.2 企業(yè)主營業(yè)務分析

（1）企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

（2）企業(yè)盈利能力分析

（3）企業(yè)運營能力分析

（4）企業(yè)償債能力分析

（5）企業(yè)發(fā)展能力分析

7.2.3 智慧銀行業(yè)務分析

7.2.4 企業(yè)競爭能力分析

（1）企業(yè)產(chǎn)品服務能力分析

（2）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

（3）企業(yè)技術水平與研發(fā)能力

7.2.5 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

7.3 恒生電子股份有限公司

7.3.1 企業(yè)基本情況介紹

7.3.2 企業(yè)主營業(yè)務分析

（1）主要經(jīng)濟指標分析

（2）企業(yè)盈利能力分析

（3）企業(yè)運營能力分析

（4）企業(yè)償債能力分析

（5）企業(yè)發(fā)展能力分析

7.3.3 智慧銀行業(yè)務分析

7.3.4 企業(yè)競爭能力分析

（1）企業(yè)發(fā)展規(guī)模多維度分析

（2）細分領域分析

（3）各類資質專利認證情況

（4）人力資源專業(yè)結構情況

（5）服務網(wǎng)絡建設情況分析

（6）區(qū)域市場拓展情況

7.3.5 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

7.4 長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司

7.4.1 企業(yè)基本情況介紹

7.4.2 企業(yè)主營業(yè)務分析

（1）企業(yè)營收規(guī)模分析

（2）企業(yè)盈利能力分析

（3）企業(yè)運營能力分析

（4）企業(yè)償債能力分析

（5）企業(yè)發(fā)展能力分析

7.4.3 企業(yè)競爭能力分析

（1）企業(yè)產(chǎn)品結構分析

（2）企業(yè)主要客戶關系

（3）企業(yè)銷售渠道與網(wǎng)絡

7.4.4 銀行合作案例分析

7.4.5 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

7.5 廣州御銀科技股份有限公司

7.5.1 企業(yè)基本情況介紹

7.5.2 企業(yè)主營業(yè)務分析

（1）企業(yè)營收規(guī)模分析

（2）企業(yè)盈利能力分析

（3）企業(yè)運營能力分析

（4）企業(yè)償債能力分析

（5）企業(yè)發(fā)展能力分析

7.5.3 企業(yè)競爭能力分析

（1）企業(yè)產(chǎn)品結構分析

（2）企業(yè)主要客戶關系

（3）企業(yè)業(yè)務地區(qū)分布

7.5.4 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

7.6 信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司

7.6.1 企業(yè)基本情況介紹

7.6.2 企業(yè)主營業(yè)務分析

（1）企業(yè)營收規(guī)模分析

（2）企業(yè)盈利能力分析

（3）企業(yè)運營能力分析

（4）企業(yè)償債能力分析

（5）企業(yè)發(fā)展能力分析

7.6.3 企業(yè)競爭能力分析

（1）企業(yè)發(fā)展規(guī)模多維度分析

（2）細分領域分析

（3）各類資質專利認證情況

（4）人力資源專業(yè)結構情況

（5）服務網(wǎng)絡建設情況分析

（6）區(qū)域市場拓展情況

7.6.4 銀行合作案例分析

7.6.5 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

7.7 廣州廣電運通金融電子股份有限公司

7.7.1 企業(yè)基本情況介紹

7.7.2 企業(yè)主營業(yè)務分析

（1）主要經(jīng)濟指標分析

（2）企業(yè)盈利能力分析

（3）企業(yè)運營能力分析

（4）企業(yè)償債能力分析

（5）企業(yè)發(fā)展能力分析

7.7.3 智慧銀行業(yè)務分析

7.7.4 企業(yè)競爭能力分析

（1）企業(yè)產(chǎn)品與技術水平分析

（2）企業(yè)銷售渠道分析

（3）企業(yè)采購渠道分析

（4）企業(yè)運營模式分析

7.7.5 銀行合作案例分析

7.7.6 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

7.8 北京中科金財科技股份有限公司

7.8.1 企業(yè)基本情況介紹

7.8.2 企業(yè)主營業(yè)務分析

（1）主要經(jīng)濟指標分析

（2）企業(yè)盈利能力分析

（3）企業(yè)運營能力分析

（4）企業(yè)償債能力分析

（5）企業(yè)發(fā)展能力分析

7.8.3 智慧銀行業(yè)務分析

7.8.4 企業(yè)競爭能力分析

（1）公司核心產(chǎn)品業(yè)務

（2）公司技術研發(fā)實力

（3）公司成功客戶名錄

（4）公司營銷渠道與網(wǎng)絡

（5）公司重要項目及案例

7.8.5 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

7.9 成都三泰控股集團股份有限公司

7.9.1 企業(yè)基本情況介紹

7.9.2 企業(yè)主營業(yè)務分析

（1）主要經(jīng)濟指標分析

（2）企業(yè)盈利能力分析

（3）企業(yè)運營能力分析

（4）企業(yè)償債能力分析

（5）企業(yè)發(fā)展能力分析

7.9.3 智慧銀行業(yè)務分析

7.9.4 企業(yè)競爭能力分析

（1）企業(yè)產(chǎn)品與技術水平分析

（2）企業(yè)銷售渠道分析

（3）企業(yè)采購渠道分析

7.9.5 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

7.10 深圳市銀之杰科技股份有限公司

7.10.1 企業(yè)基本情況介紹

7.10.2 企業(yè)主營業(yè)務分析

（1）主要經(jīng)濟指標分析

（2）企業(yè)盈利能力分析

（3）企業(yè)運營能力分析

（4）企業(yè)償債能力分析

（5）企業(yè)發(fā)展能力分析

7.10.3 企業(yè)競爭能力分析

（1）企業(yè)產(chǎn)品與技術水平分析

（2）企業(yè)銷售渠道分析

7.10.4 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第8章：2018-2024年智慧銀行發(fā)展前景與投資建議

8.1 智慧銀行與傳統(tǒng)模式對比分析

8.1.1 智慧銀行優(yōu)化業(yè)務流程

8.1.2 智能銀行服務渠道協(xié)同

8.1.3 科技與銀行產(chǎn)品相結合

8.2 智慧銀行發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略實施

8.2.1 渠道整合規(guī)劃分析

（1）渠道發(fā)展方向

（2）大力發(fā)展電子渠道

（3）持續(xù)推進網(wǎng)點轉型

（4）穩(wěn)步加強渠道協(xié)同

8.2.2 客戶體驗智能洞察

（1）有效采集和管理客戶信息

（2）強化信息分析與挖掘

（3）構建忠誠度評估體系

（4）建立常態(tài)化的客戶體驗機制

8.2.3 社區(qū)發(fā)展實施規(guī)劃

（1）社區(qū)銀行的定位

（2）社區(qū)銀行的服務優(yōu)化

（3）智慧社區(qū)的實踐應用

8.2.4 大數(shù)據(jù)發(fā)展實施規(guī)劃

（1）“大數(shù)據(jù)”戰(zhàn)略目標

（2）“大數(shù)據(jù)”戰(zhàn)略路徑

8.2.5 商業(yè)銀行智慧銀行投資建議

8.3 智慧銀行終端設備需求預測

8.3.1 智慧銀行終端設備競爭趨勢

8.3.2 智慧銀行終端設備市場預測

（1）離行式ATM市場預測

（2）自助服務網(wǎng)點市場預測

（3）智慧銀行VTM市場預測

圖表目錄

圖表1：傳統(tǒng)商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務內(nèi)容

圖表2：傳統(tǒng)商業(yè)銀行負債業(yè)務內(nèi)容

圖表3：傳統(tǒng)商業(yè)銀行中間業(yè)務內(nèi)容

圖表4：銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融服務模式分析

圖表5：新一代網(wǎng)絡銀行內(nèi)部體系

圖表6：“一行三會”對互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務監(jiān)管

圖表7：監(jiān)管當局對商業(yè)銀行的主要監(jiān)管內(nèi)容

圖表8：2000年以來央行再貼現(xiàn)率變化情況（單位：%）

圖表9：2015-2017年存款準備金率調(diào)整一覽表（單位：%）

圖表10：2015-2017年金融機構人民幣存貸款基準利率調(diào)整表（單位：%）

圖表11：關于城商行的銀監(jiān)會相關監(jiān)管政策

圖表12：互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管動態(tài)

圖表13：利率市場化改革影響簡析

圖表14：2015-2017年跨境貿(mào)易人民幣結算業(yè)務規(guī)模增長情況（單位：萬億元，%）

圖表15：人民幣國際化對我國經(jīng)濟的影響簡析

圖表16：2015-2017年我國工業(yè)增加值走勢情況（單位：%）

圖表17：2015-2017年中國全社會固定資產(chǎn)投資額及同比增長情況（單位：億元，%）

圖表18：2015-2017年銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)負債總量變化情況（單位：萬億元）

圖表19：2015-2017年城市商業(yè)銀行貸款余額變化趨勢（單位：萬億元，%）

圖表20：2015-2017年城市商業(yè)銀行不良貸款余額（單位：%）

圖表21：2015-2017年中國網(wǎng)絡經(jīng)濟市場規(guī)模及增長率（單位：億元，%）

圖表22：2010-2017年中國智能手機保有量規(guī)模及預測（單位：億臺，%）

圖表23：2012-2017年網(wǎng)絡新聞用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）

圖表24：2012-2016年網(wǎng)絡視頻用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）

圖表25：2012-2017年搜索引擎用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）

圖表26：2012-2017年中國即時通信用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）

圖表27：2012-2017年微博用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）

圖表28：2015-2017年第三方移動支付市場交易規(guī)模（單位：億元，%）

圖表29：2015-2017年中國云計算市場規(guī)模變化情況（單位：億元，%）

圖表30：大數(shù)據(jù)的商業(yè)價值

圖表31：中國大數(shù)據(jù)市場規(guī)模增長情況（單位：億元，%）

圖表32：2017年中國大數(shù)據(jù)行業(yè)投資分布情況（單位：%）

圖表33：2015-2017年中國金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應用規(guī)模（單位：億元，%）

圖表34：2015-2017年中國金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應用結構（單位：億元）

圖表35：2018-2024年中國金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應用市場規(guī)模（單位：億元）

圖表36：人臉識別技術主要模式對比

圖表37：2015-2017年全球人臉識別技術行業(yè)市場規(guī)模及比重（單位：億美元，%）

圖表38：銀行客戶需求分析

圖表39：智慧銀行分析客戶需求能力

圖表40：智慧銀行提升運營效率能力

圖表41：銀行業(yè)主要自助設備類型

圖表42：2015-2017年我國聯(lián)網(wǎng)POS終端保有量變化情況（單位：萬臺，%）

圖表43：2015-2017年我國每萬人POS終端擁有量情況（單位：臺/萬人）

圖表44：2015-2017年中國ATM機市場保有量變化情況（單位：萬臺）

圖表45：2015-2017年中國ATM機布放密度變化情況（單位：臺/十萬人，%）

圖表46：2015-2017年銀行自助服務終端新增量及保有量（單位：萬臺）

圖表47：我國銀行業(yè)自助服務終端主要廠商

圖表48：銀行業(yè)自助服務終端功能

圖表49：我國銀行業(yè)自助服務終端優(yōu)勢分析

圖表50：2015-2017年中國銀行業(yè)平均離柜率（單位：%）

圖表51：全國各家銀行投放VTM分布情況

圖表52：VTM招標信息（單位：起）

圖表53：VTM相對其他服務渠道具備多項優(yōu)勢

圖表54：VTM機價值分析

圖表55：銀行網(wǎng)點與VTM成本比較

圖表56：傳統(tǒng)銀行服務水平分析

圖表57：2015-2017年中國網(wǎng)上銀行交易規(guī)模及同比增速（單位：萬億元，%）

圖表58：網(wǎng)上銀行業(yè)務內(nèi)容

圖表59：2015-2017年中國網(wǎng)銀用戶規(guī)模變化趨勢圖（單位：億人，%）

圖表60：網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析

圖表61：2015-2017年個人用戶電子銀行渠道使用率（單位：%）

圖表62：2015-2017年用戶不開通個人網(wǎng)銀的原因（單位：%）

圖表63：2015-2017年用戶不開通手機網(wǎng)銀的原因（單位：%）

圖表64：2015-2017年用戶新開通的電子銀行渠道（單位：%）

圖表65：電子銀行用戶投資理財購買渠道（單位：%）

圖表66：個人電子銀行渠道安全感認知（單位：%）

圖表67：電子銀行活動用戶細分結構（單位：%）

圖表68：個人網(wǎng)銀新開戶用戶使用的網(wǎng)銀安全手段（單位：%）

圖表69：不同營業(yè)規(guī)模企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶比例（單位：%）

圖表70：網(wǎng)上銀行智慧發(fā)展趨勢

圖表71：22015-2017中國手機銀行客戶交易規(guī)模（單位：億元，%）

圖表72：中國銀行手機銀行主要業(yè)務列表

圖表73：手機銀行四種模式

圖表74：國內(nèi)主要商業(yè)銀行移動支付業(yè)務開展情況

圖表75：移動銀行創(chuàng)新功能

圖表76：2015-2017年我國手機支付用戶規(guī)模情況（單位：萬人，%）

圖表77：2015-2017年商業(yè)銀行移動支付交易規(guī)模（單位：億筆，萬億元，%）

圖表78：2015-2017年中國第三方支付市場移動支付規(guī)模（單位：億元，%）

圖表79：2015-2017中國第三方支付市場移動支付市場份額（單位：%）

圖表80：社區(qū)銀行建設目標

圖表81：社區(qū)銀行建設原則

圖表82：傳統(tǒng)網(wǎng)點的功能分區(qū)

圖表83：社區(qū)智慧銀行分區(qū)模式

圖表84：自主銀行區(qū)

圖表85：便民服務區(qū)建設

圖表86：休閑娛樂區(qū)建設

圖表87：社區(qū)銀行大堂外包工作人員職責

圖表88：運營外包服務外包客戶價值

圖表89：運營服務外包管理體系

圖表90：社區(qū)智慧銀行設備規(guī)劃投入

圖表91：2015-2017年美國GDP（不變價）同比變化情況（單位：%）

圖表92：2015-2017年德國GDP（現(xiàn)價）非季調(diào)同比變化情況（單位：%）

圖表93：2015-2017年日本GDP（現(xiàn)價）同比變化情況（單位：%）

圖表94：2015-2017年全球主要經(jīng)濟體經(jīng)濟增速及預測分析（單位：%）

圖表95：2015-2017年全球互聯(lián)網(wǎng)用戶規(guī)模（單位：億人）

圖表96：全球各地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)用戶規(guī)模結構（單位：%）

圖表97：國際互聯(lián)網(wǎng)市場格局分析

圖表98：國際互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展趨勢

圖表99：2015-2017年全球移動蜂窩用戶數(shù)和移動寬帶用戶數(shù)（單位：億人）

圖表100：2015-2017年全球移動互聯(lián)網(wǎng)流量增長圖（單位：PB/月）

圖表101：2015-2017全球平板電腦出貨量（單位：萬臺，%）

圖表102：2015-2017花旗銀行主要財務指標列表（單位：億美元，%）

圖表103：2015-2017花旗公司總收入來源分析（單位：%）

圖表104：2015-2017花旗公司花旗公司總收入來源分地區(qū)情況（單位：%）

圖表105：2015-2017渣打銀行經(jīng)營情況（單位：百萬元）

圖表106：富國電子銀行技術構建分析

圖表107：富國電子銀行產(chǎn)品功能升級分析

圖表108：富國電子銀行用戶體驗分析

圖表109：傳統(tǒng)網(wǎng)點與迷你網(wǎng)點配置情況對比分析

圖表110：富國銀行網(wǎng)點形態(tài)創(chuàng)新模型

圖表111：工商銀行基本信息

圖表112：2015-2017工商銀行總資產(chǎn)情況（單位：萬億元）

圖表113：2015-2017工商銀行盈利情況（單位：億元）

圖表114：2015-2017工商銀行貸款結構圖（按業(yè)務類型）（單位：百萬元，%）

圖表115：2015-2017工商銀行貸款結構圖（按擔保類型）（單位：百萬元，%）

圖表116：農(nóng)業(yè)銀行基本信息

圖表117：2015-2017農(nóng)業(yè)銀行總資產(chǎn)情況（單位：萬億元）

圖表118：2015-2017農(nóng)業(yè)銀行盈利情況（單位：億元）

圖表119：2015-2017農(nóng)業(yè)銀行貸款結構表（按擔保方式）（單位：百萬元，%）

圖表120：2015-2017農(nóng)業(yè)銀行貸款結構表（按擔保方式）（單位：百萬元，%）

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