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2019-2025年中國(guó)民營(yíng)銀行產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研與發(fā)展策略研究預(yù)測(cè)報(bào)告

字體大�。�大中小2019-01-09 中國(guó)產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告網(wǎng) http://www.sjzruhua.cn

【報(bào)告名稱(chēng)】2019-2025年中國(guó)民營(yíng)銀行產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研與發(fā)展策略研究預(yù)測(cè)報(bào)告
【關(guān) 鍵字】民營(yíng)銀行民營(yíng)銀行市場(chǎng)分析
【出版日期】2019年1月
【交付方式】Email電子版/特快專(zhuān)遞
【價(jià)　　格】紙介版：9800元電子版：9800元紙介+電子：10000元
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2019-2025年中國(guó)民營(yíng)銀行產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研與發(fā)展策略研究預(yù)測(cè)報(bào)告.doc 2019-2025年中國(guó)民營(yíng)銀行產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研與發(fā)展策略研究預(yù)測(cè)報(bào)告.pdf 下載訂購(gòu)協(xié)議

截至2016年末，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（境內(nèi)）總資產(chǎn)規(guī)模約達(dá)232.3萬(wàn)億元，總負(fù)債約達(dá)214.8萬(wàn)億元，其中，商業(yè)銀行占據(jù)了絕大部分份額，其中總資產(chǎn)占比達(dá)到77.8%，總負(fù)債占比達(dá)到78%。

就數(shù)據(jù)來(lái)看，無(wú)論是總資產(chǎn)還是總負(fù)債，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各個(gè)月份規(guī)模相比上年同期增長(zhǎng)率均達(dá)到14%以上，基本區(qū)間在14.1%－17.5%，這其中，大型商業(yè)銀行增長(zhǎng)速度最慢，基本約在10%或之下，股份制商業(yè)銀行略高于此，城商行和其他類(lèi)金融機(jī)構(gòu)成長(zhǎng)性較好，各個(gè)月份總資產(chǎn)規(guī)模較上年同期增長(zhǎng)基本超過(guò)20%。

2016年商業(yè)銀行主要指標(biāo)分機(jī)構(gòu)類(lèi)情況表

資料來(lái)源：銀監(jiān)會(huì)

2015 年末，全國(guó)各地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)共計(jì) 22.1 萬(wàn)個(gè)、從業(yè)人員 379.0 萬(wàn)人、資產(chǎn)總額 174.2 萬(wàn)億元4，同比分別增長(zhǎng) 1.4%、1.8%和 12.6%。分地區(qū)看，中部、西部和東北地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展加快，從業(yè)人員和資產(chǎn)規(guī)模占全國(guó)的比例同比均有所提高，東部地區(qū)兩項(xiàng)指標(biāo)占比同比分別下降 1.0 個(gè)和 0.7 個(gè)百分點(diǎn)。分省份看，北京、江蘇、上海、浙江、廣東五�。ㄖ陛犑校┿y行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模占全國(guó)的 40.9%；福建、貴州、海南、西藏和北京五省（自治區(qū)、直轄市）銀行業(yè)資產(chǎn)總額增速超過(guò) 20%。

2015 年末銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分布（單位：%）

資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行

中國(guó)產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告網(wǎng)發(fā)布的《2019-2025年中國(guó)民營(yíng)銀行產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研與發(fā)展策略研究預(yù)測(cè)報(bào)告》依據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、海關(guān)總署和國(guó)家信息中心等渠道發(fā)布的權(quán)威數(shù)據(jù)，以及中心對(duì)本行業(yè)的實(shí)地調(diào)研，結(jié)合了行業(yè)所處的環(huán)境，從理論到實(shí)踐、從宏觀到微觀等多個(gè)角度進(jìn)行研究分析。它是業(yè)內(nèi)企業(yè)、相關(guān)投資公司及政府部門(mén)準(zhǔn)確把握行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，洞悉行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局，規(guī)避經(jīng)營(yíng)和投資風(fēng)險(xiǎn)，制定正確競(jìng)爭(zhēng)和投資戰(zhàn)略決策的重要決策依據(jù)之一，具有重要的參考價(jià)值！

中國(guó)產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告網(wǎng)是國(guó)內(nèi)權(quán)威的市場(chǎng)調(diào)查、行業(yè)分析專(zhuān)家，主要服務(wù)有市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告，行業(yè)分析報(bào)告，投資發(fā)展報(bào)告，市場(chǎng)研究報(bào)告,市場(chǎng)分析報(bào)告,行業(yè)研究報(bào)告,行業(yè)調(diào)查報(bào)告,投資咨詢報(bào)告,投資情報(bào)，免費(fèi)報(bào)告,行業(yè)咨詢,數(shù)據(jù)等，是中國(guó)知名的研究報(bào)告提供商。

報(bào)告目錄：

第.一章民營(yíng)銀行相關(guān)概述 1

1.1 民營(yíng)銀行基本介紹 1

1.1.1 民營(yíng)銀行的概念界定 1

1.1.2 民營(yíng)銀行的理論基礎(chǔ) 1

1.1.3 民營(yíng)銀行的設(shè)計(jì)形式 3

1.1.4 民營(yíng)銀行的重要特征 4

1.2 民營(yíng)銀行的優(yōu)勢(shì)分析 4

1.2.1 產(chǎn)權(quán)清晰 4

1.2.2 委托——代理的治理結(jié)構(gòu) 5

1.2.3 經(jīng)營(yíng)與激勵(lì)機(jī)制靈活 5

1.2.4 商業(yè)化服務(wù)理念 5

1.2.5 信息和成本優(yōu)勢(shì) 5

1.3 民營(yíng)銀行與相關(guān)金融概念的比較辨析 6

1.3.1 民營(yíng)銀行與民間金融的區(qū)別 6

1.3.2 民營(yíng)銀行與社區(qū)銀行的區(qū)別 6

1.3.3 民營(yíng)銀行與私人銀行的區(qū)別 6

1.3.4 民營(yíng)銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別 6

第二章國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展模式及經(jīng)驗(yàn)借鑒 8

2.1 國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展綜述 8

2.1.1 各國(guó)銀行業(yè)民營(yíng)化程度 8

2.1.2 國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展特征 9

2.2 國(guó)外民營(yíng)銀行典型模式——增量模式 11

2.2.1 英國(guó) 11

2.2.2 美國(guó) 12

2.2.3 俄羅斯 12

2.2.4 臺(tái)灣 12

2.3 國(guó)外民營(yíng)銀行典型模式——存量模式 14

2.3.1 匈牙利 14

2.3.2 韓國(guó) 16

2.4 國(guó)外民營(yíng)銀行公司治理模式分析 17

2.4.1 德國(guó)的內(nèi)部監(jiān)管型治理模式 17

2.4.2 美國(guó)的市場(chǎng)主導(dǎo)型治理模式 19

2.4.3 兩種模式的比較與評(píng)價(jià) 21

2.4.4 對(duì)中國(guó)的借鑒與啟示 22

2.5 國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)及啟示 23

2.5.1 國(guó)外民營(yíng)銀行模式選擇啟示 23

2.5.2 國(guó)外民營(yíng)銀行失敗教訓(xùn) 24

2.5.3 東南亞民營(yíng)銀行發(fā)展警示 24

2.5.4 臺(tái)灣民營(yíng)銀行經(jīng)驗(yàn)借鑒 25

第三章中國(guó)金融改革綜述 26

3.1 中國(guó)金融體系分析 26

3.1.1 金融體系的基本構(gòu)成 26

3.1.2 金融體系的建立及發(fā)展 26

3.1.3 金融體系的缺陷分析 28

3.2 中國(guó)金融改革進(jìn)程 28

3.2.1 準(zhǔn)備和起步階段（1978-1984年） 28

3.2.2 轉(zhuǎn)變與探索階段（1985-1996年） 30

3.2.3 調(diào)整和充實(shí)階段（1997-2008年） 32

3.2.4 逐步推進(jìn)階段（2009-2012年） 36

3.2.5 十八大以來(lái) 37

3.3 中國(guó)金融改革現(xiàn)狀 39

3.3.1 金融改革對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的重要意義 39

3.3.2 中國(guó)金融改革和發(fā)展成就 40

3.3.3 中國(guó)金融體制改革成效評(píng)估 41

3.3.4 2015年中國(guó)金融改革進(jìn)展現(xiàn)狀 41

3.3.5 2016年中國(guó)金融改革關(guān)鍵領(lǐng)域 42

3.3.6 金融體制改革遺留的突出問(wèn)題 43

3.4 十八屆三中全會(huì)金融改革議題解讀 44

3.4.1 “三中全會(huì)”金融改革方案 44

3.4.2 金融改革的四大核心 45

3.4.3 金融改革的關(guān)注要點(diǎn) 46

3.4.4 金融體系改革的突破口 46

3.4.5 未來(lái)金融改革層次判斷 47

3.5 “十三五”金融業(yè)改革發(fā)展分析 47

3.5.1 改革工作重點(diǎn) 47

3.5.2 改革主線剖析 48

3.5.3 重點(diǎn)發(fā)展議題 48

第四章 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展的背景分析 50

4.1 民營(yíng)銀行發(fā)展的經(jīng)濟(jì)環(huán)境 50

4.1.1 中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行綜述 50

4.1.2 中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)分析 57

4.1.3 中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策走勢(shì) 62

4.1.4 民營(yíng)銀行發(fā)展對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響 67

4.1.5 民營(yíng)銀行與宏觀經(jīng)濟(jì)效率的關(guān)系 67

4.2 民營(yíng)銀行發(fā)展的行業(yè)環(huán)境 68

4.2.1 中國(guó)銀行業(yè)體系結(jié)構(gòu) 68

4.2.2 中國(guó)銀行業(yè)運(yùn)行趨勢(shì) 69

4.2.3 中國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況 73

4.2.4 中國(guó)銀行業(yè)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì) 73

4.2.5 中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展熱點(diǎn) 74

4.2.6 中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu) 78

2016年商業(yè)銀行主要指標(biāo)分機(jī)構(gòu)類(lèi)情況表

資料來(lái)源：銀監(jiān)會(huì)

2015 年末，全國(guó)各地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)共計(jì) 22.1 萬(wàn)個(gè)、從業(yè)人員 379.0 萬(wàn)人、資產(chǎn)總額 174.2 萬(wàn)億元4，同比分別增長(zhǎng) 1.4%、1.8%和 12.6%。分地區(qū)看，中部、西部和東北地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展加快，從業(yè)人員和資產(chǎn)規(guī)模占全國(guó)的比例同比均有所提高，東部地區(qū)兩項(xiàng)指標(biāo)占比同比分別下降 1.0 個(gè)和 0.7 個(gè)百分點(diǎn)。分省份看，北京、江蘇、上海、浙江、廣東五�。ㄖ陛犑校┿y行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模占全國(guó)的 40.9%；福建、貴州、海南、西藏和北京五�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）銀行業(yè)資產(chǎn)總額增速超過(guò) 20%。

2015 年末銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分布（單位：%）

資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行

4.2.7 中國(guó)銀行業(yè)亟需推進(jìn)民營(yíng)化 80

4.2.8 中國(guó)銀行業(yè)的未來(lái)環(huán)境 81

4.3 民營(yíng)銀行發(fā)展的需求環(huán)境 82

4.3.1 中國(guó)居民收入水平現(xiàn)狀 82

4.3.2 中國(guó)居民儲(chǔ)蓄行為分析 84

4.3.3 居民消費(fèi)信貸行為分析 85

4.3.4 中國(guó)金融需求潛力分析 86

4.4 中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展的意義 87

4.4.1 對(duì)金融市場(chǎng)的積極作用 87

4.4.2 引導(dǎo)民間借貸健康發(fā)展 89

4.4.3 緩解中小微企業(yè)融資困難 89

4.4.4 打破國(guó)有資本的金融壟斷 91

4.4.5 提供就業(yè)機(jī)會(huì)與安定社會(huì) 92

4.5 中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展的可行性 93

4.5.1 民營(yíng)銀行的生存發(fā)展空間 93

4.5.2 民營(yíng)銀行的創(chuàng)建優(yōu)勢(shì)分析 96

4.5.3 民營(yíng)銀行發(fā)展時(shí)機(jī)成熟 96

4.5.4 民營(yíng)銀行具備試點(diǎn)條件 97

第五章 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展分析 98

5.1 中國(guó)民營(yíng)銀行總體概況 98

5.1.1 中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展進(jìn)程 98

5.1.2 中國(guó)民營(yíng)銀行基本狀況 100

5.1.3 民營(yíng)銀行申辦動(dòng)機(jī)分析 102

5.1.4 農(nóng)村民營(yíng)銀行尚待啟動(dòng) 103

5.1.5 民營(yíng)銀行發(fā)展方向分析 103

5.2 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 103

5.2.1 民營(yíng)銀行試點(diǎn)狀況分析 103

5.2.2 民營(yíng)銀行試點(diǎn)主要特點(diǎn) 105

5.2.3 民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)模式分析 105

5.2.4 試點(diǎn)民營(yíng)銀行運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀 106

5.2.5 民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)分析 106

5.2.6 民營(yíng)銀行發(fā)展環(huán)境分析 106

5.3 民營(yíng)銀行開(kāi)閘的關(guān)注熱點(diǎn)分析 108

5.3.1 開(kāi)閘影響 108

5.3.2 制度選擇 108

5.3.3 創(chuàng)建模式 110

5.3.4 績(jī)效和社會(huì)責(zé)任 111

5.3.5 未來(lái)戰(zhàn)略 113

5.4 民營(yíng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析 114

5.4.1 民營(yíng)銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境 114

5.4.2 申辦民營(yíng)銀行的三大陣營(yíng) 115

5.4.3 上市公司涌現(xiàn)民營(yíng)銀行申辦潮 115

5.4.4 民營(yíng)銀行與傳統(tǒng)銀行的博弈 115

5.4.5 民營(yíng)銀行的差異化競(jìng)爭(zhēng)路徑 119

5.5 民營(yíng)銀行發(fā)展的問(wèn)題分析 120

5.5.1 發(fā)展民營(yíng)銀行的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題 120

5.5.2 民營(yíng)銀行的投資經(jīng)營(yíng)阻礙 127

5.5.3 民營(yíng)銀行面臨的主要考驗(yàn) 129

5.5.4 民營(yíng)銀行發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 130

5.6 民營(yíng)銀行發(fā)展的對(duì)策探討 130

5.6.1 民營(yíng)銀行的發(fā)展環(huán)境構(gòu)建 130

5.6.2 民營(yíng)銀行的發(fā)展路徑原則 133

5.6.3 民營(yíng)銀行準(zhǔn)入與退出機(jī)制的構(gòu)建 134

5.6.4 促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展的政策建議 135

5.6.5 實(shí)現(xiàn)民營(yíng)銀行健康發(fā)展的對(duì)策 137

5.6.6 試點(diǎn)民營(yíng)銀行成功的路徑 139

第六章 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行分區(qū)域申辦態(tài)勢(shì) 142

6.1 華北地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì) 142

6.1.1 北京市 142

6.1.2 天津市 143

6.1.3 河北省 144

6.1.4 山西省 144

6.2 華東地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì) 146

6.2.1 山東省 146

6.2.2 安徽省 147

6.2.3 上海市 147

6.2.4 江蘇省 149

6.2.5 浙江省 150

6.2.6 福建省 151

6.2.7 江西省 152

6.3 中南地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì) 153

6.3.1 河南省 153

6.3.2 湖北省 153

6.3.3 湖南省 154

6.3.4 廣東省 155

6.4 西部地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì) 158

6.4.1 整體形勢(shì) 158

6.4.2 重慶市 158

6.4.3 四川省 159

6.4.4 陜西省 160

6.4.5 貴州省 161

6.4.6 新疆自治區(qū) 161

第七章中國(guó)民營(yíng)銀行的設(shè)立及運(yùn)營(yíng)分析 163

7.1 民營(yíng)銀行的持牌類(lèi)型 163

7.2 民營(yíng)銀行的準(zhǔn)入路徑 163

7.2.1 增量擴(kuò)張模式 163

7.2.2 存量改革模式 164

7.2.3 互聯(lián)網(wǎng)金融改造模式 165

7.3 存量改革模式設(shè)立民營(yíng)銀行的主要方式 166

7.3.1 股份制銀行民營(yíng)化改造 166

7.3.2 城市商業(yè)銀行民營(yíng)化改造 169

7.3.3 城市信用社民營(yíng)化改造 172

7.4 民營(yíng)銀行的目標(biāo)及定位 173

7.4.1 民營(yíng)銀行目標(biāo)取向 173

7.4.2 民營(yíng)銀行準(zhǔn)入原則 174

7.4.3 民營(yíng)銀行市場(chǎng)定位 174

7.4.4 民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制 175

7.5 民營(yíng)銀行的框架設(shè)計(jì) 176

7.5.1 設(shè)立地區(qū) 176

7.5.2 資本結(jié)構(gòu) 177

7.5.3 分級(jí)管理 177

7.6 民營(yíng)銀行的業(yè)務(wù)模式及案例借鑒 178

7.6.1 股東合作模式 178

7.6.2 小微拓展模式 178

7.6.3 泰隆銀行案例分析 179

7.6.4 樂(lè)天集團(tuán)案例分析 181

7.7 民營(yíng)銀行的股權(quán)與治理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) 181

7.7.1 股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的重要性 181

7.7.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)合理設(shè)置原則 183

7.7.3 股權(quán)差異化須考慮的因素 183

7.7.4 治理結(jié)構(gòu)合理安排原則 184

7.8 民營(yíng)銀行公司治理分析 186

7.8.1 公司治理的基本內(nèi)容 186

7.8.2 公司治理的特點(diǎn)分析 186

7.8.3 公司治理的四大機(jī)制 187

7.8.4 公司治理的缺陷分析 189

7.8.5公司治理的對(duì)策建議 191

7.9 民營(yíng)銀行設(shè)立運(yùn)營(yíng)中存在的問(wèn)題 193

7.9.1 民營(yíng)銀行設(shè)立主要考驗(yàn) 193

7.9.2 治理經(jīng)營(yíng)中面臨的難題 193

7.9.3 業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題 195

7.10 民營(yíng)銀行設(shè)立運(yùn)營(yíng)的對(duì)策探討 197

7.10.1 監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)防范 197

7.10.2 保障存款來(lái)源策略 200

7.10.3 業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)展對(duì)策 201

7.10.4 運(yùn)營(yíng)方向探索 202

第八章 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行的投資主體分析 204

8.1 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況 204

8.1.1 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的態(tài)勢(shì) 204

8.1.2 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的原因 204

8.1.3 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的障礙 205

8.1.4 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的路徑 207

8.2 介入民營(yíng)銀行的互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)介紹 208

8.2.1 騰訊公司 208

8.2.2 阿里巴巴 209

8.2.3 蘇寧云商 209

8.3 傳統(tǒng)實(shí)體企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況 210

8.4 介入民營(yíng)銀行的傳統(tǒng)實(shí)體企業(yè)介紹 213

8.4.1 美的集團(tuán) 213

8.4.2 華北集團(tuán) 213

8.4.3 均瑤集團(tuán) 215

8.4.4 杉杉控股 217

8.4.5 友阿股份 218

8.4.6 三一重工 218

8.5 資本抱團(tuán)類(lèi)企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況 220

8.6 介入民營(yíng)銀行的資本抱團(tuán)類(lèi)企業(yè)介紹 220

8.6.1 渝商集團(tuán) 220

8.6.2 金發(fā)科技 221

8.6.3 東方雨虹 222

8.6.4 華聯(lián)礦業(yè) 222

8.6.5 塔牌集團(tuán) 223

8.7 科技類(lèi)企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況 224

第九章 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行的服務(wù)對(duì)象分析 226

9.1 實(shí)體經(jīng)濟(jì) 226

9.1.1 實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融的關(guān)系解析 226

9.1.2 金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成效分析 228

9.1.3 影響金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的因素 231

9.1.4 商業(yè)銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn) 233

9.1.5 民營(yíng)銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的意義 234

9.2 中小企業(yè) 237

9.2.1 中國(guó)中小企業(yè)的規(guī)模分析 237

9.2.2 中小企業(yè)的融資模式分析 241

9.2.3 中小企業(yè)的融資需求分析 242

9.2.4 中小企業(yè)的融資問(wèn)題分析 243

9.2.5 民營(yíng)銀行解決中小企業(yè)融資難題 246

9.3 小微企業(yè) 249

9.3.1 中國(guó)小微企業(yè)的規(guī)模分析 249

9.3.2 小微企業(yè)的融資渠道分析 251

9.3.3 小微企業(yè)的融資途徑創(chuàng)新 254

9.3.4 小微企業(yè)的融資需求分析 255

9.3.5 小微企業(yè)的融資困境分析 257

9.3.6 民營(yíng)銀行服務(wù)小微企業(yè)具有優(yōu)勢(shì) 258

9.4 社區(qū)居民 259

9.4.1 我國(guó)社區(qū)居民的金融需求分析 259

9.4.2 商業(yè)銀行社區(qū)金融的發(fā)展?fàn)顩r 260

9.4.3 商業(yè)銀行社區(qū)金融的正確認(rèn)識(shí) 263

9.5 農(nóng)村主體 264

9.5.1 農(nóng)村金融需求主體 264

9.5.2 農(nóng)村金融需求服務(wù) 265

9.5.3 農(nóng)村金融需求特征 265

9.5.4 民營(yíng)銀行服務(wù)農(nóng)村金融的作用 267

9.5.5 民營(yíng)銀行服務(wù)農(nóng)村金融的前景 267

第十章 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行的業(yè)務(wù)方向分析 270

10.1 互聯(lián)網(wǎng)金融 270

10.1.1 互聯(lián)網(wǎng)金融的基本概述 270

10.1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融主要運(yùn)行模式 270

10.1.3 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展規(guī)模 271

10.1.4 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀 273

10.1.5 互聯(lián)網(wǎng)金融成為民營(yíng)銀行重要方向 276

10.1.6 民營(yíng)銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新分析 278

10.1.7 銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑探析 279

10.1.8 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避 282

10.1.9 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)前景及趨勢(shì)分析 285

10.2 供應(yīng)鏈金融 286

10.2.1 供應(yīng)鏈金融的基本概述 286

10.2.2 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展動(dòng)因 286

10.2.3 供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作模式 287

10.2.4 供應(yīng)鏈金融的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 289

10.2.5 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀 290

10.2.6 供應(yīng)鏈金融推動(dòng)銀行業(yè)變革 291

10.2.7 供應(yīng)鏈金融存在的風(fēng)險(xiǎn)及其防范 297

10.2.8 供應(yīng)鏈金融的未來(lái)展望 299

10.3 小微金融 302

10.3.1 小微金融的基本概述 302

10.3.2 小微金融的起源及發(fā)展 302

10.3.3 銀行發(fā)展小微金融的必要性 303

10.3.4 我國(guó)小微金融的發(fā)展現(xiàn)狀 304

10.3.5 部分銀行小微金融的實(shí)踐 305

10.3.6 我國(guó)小微金融的發(fā)展建議 307

第十一章 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 309

11.1 國(guó)有商業(yè)銀行 309

11.1.1 目標(biāo)客戶 309

11.1.2 運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀 310

11.1.3 收入結(jié)構(gòu) 312

11.1.4 盈利能力 312

11.1.5 競(jìng)爭(zhēng)力分析 313

11.2 股份制銀行 314

11.2.1 目標(biāo)客戶 314

11.2.2 運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀 314

11.2.3 收入結(jié)構(gòu) 316

11.2.4 盈利能力 316

11.2.5 業(yè)務(wù)發(fā)展 317

11.2.6 競(jìng)爭(zhēng)力分析 318

11.3 城市商業(yè)銀行 318

11.3.1 基本特征 318

11.3.2 目標(biāo)客戶 319

11.3.3 運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀 319

11.3.4 收入結(jié)構(gòu) 321

11.3.5 盈利能力 323

11.3.6 業(yè)務(wù)發(fā)展 323

11.3.7 競(jìng)爭(zhēng)力分析 325

11.3.8 未來(lái)前景 325

11.4 農(nóng)村商業(yè)銀行 326

11.4.1 基本特征 326

11.4.2 目標(biāo)客戶 326

11.4.3 運(yùn)營(yíng)狀況 326

11.4.4 盈利能力 328

11.4.5 業(yè)務(wù)發(fā)展 329

11.4.6 競(jìng)爭(zhēng)力分析 330

11.4.7 發(fā)展趨勢(shì) 330

11.5 農(nóng)村信用合作社 335

11.5.1 基本特征 335

11.5.2 目標(biāo)客戶 336

11.5.3 運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀 336

11.5.4 收入結(jié)構(gòu) 338

11.5.5 盈利能力 338

11.5.6 競(jìng)爭(zhēng)力分析 339

11.6 小額貸款公司 340

11.6.1 基本特征 340

11.6.2 目標(biāo)客戶 340

11.6.3 規(guī)�，F(xiàn)狀 341

11.6.4 運(yùn)作模式 341

11.6.5 盈利能力 342

11.6.6 競(jìng)爭(zhēng)力分析 344

11.6.7 前景預(yù)測(cè) 347

第十二章 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行（存量模式）競(jìng)爭(zhēng)力分析 348

12.1 民生銀行 348

12.1.1 銀行簡(jiǎn)介 348

12.1.2 銀行股份結(jié)構(gòu) 350

12.1.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況 350

12.1.4 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù) 355

12.1.5 銀行區(qū)域布局 357

12.1.6 銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力 358

12.1.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略 358

12.2 平安銀行 359

12.2.1 銀行簡(jiǎn)介 359

12.2.2 銀行股份結(jié)構(gòu) 361

12.2.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況 361

12.2.4 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù) 366

12.2.5 銀行區(qū)域布局 366

12.2.6 銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力 367

12.2.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略 367

12.3 紹興銀行 368

12.3.1 銀行簡(jiǎn)介 368

12.3.2 銀行股份結(jié)構(gòu) 368

12.3.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況 369

12.3.4 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù) 370

12.3.5 銀行區(qū)域布局 370

12.3.6 銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力 371

12.3.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略 371

12.4 泰隆銀行 372

12.4.1 銀行簡(jiǎn)介 372

12.4.2 銀行股份結(jié)構(gòu) 373

12.4.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況 373

12.4.4 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù) 374

12.4.5 銀行區(qū)域布局 374

12.4.6 銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力 375

12.4.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略 376

12.5 臺(tái)州銀行 376

12.5.1 銀行簡(jiǎn)介 376

12.5.2 銀行股份結(jié)構(gòu) 378

12.5.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況 378

12.5.4 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù) 379

12.5.5 銀行區(qū)域布局 379

12.5.6 銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力 379

12.5.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略 380

12.6 稠州銀行 381

12.6.1 銀行簡(jiǎn)介 381

12.6.2 銀行股份結(jié)構(gòu) 382

12.6.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況 382

12.6.4 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù) 385

12.6.5 銀行區(qū)域布局 386

12.6.6 銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力 386

12.6.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略 387

12.7 嘉興銀行 387

12.7.1 銀行簡(jiǎn)介 387

12.7.2 銀行股份結(jié)構(gòu) 388

12.7.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況 389

12.7.4 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù) 391

12.7.5 銀行區(qū)域布局 392

12.7.6 銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力 392

12.7.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略 393

12.8 民泰銀行 393

12.8.1 銀行簡(jiǎn)介 393

12.8.2 銀行股份結(jié)構(gòu) 394

12.8.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況 395

12.8.4 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù) 396

12.8.5 銀行區(qū)域布局 396

12.8.6 銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力 396

12.8.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略 397

12.9 湖州銀行 397

12.9.1 銀行簡(jiǎn)介 397

12.9.2 銀行股份結(jié)構(gòu) 398

12.9.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況 398

12.9.4 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù) 399

12.9.5 銀行區(qū)域布局 399

12.9.6 銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力 399

12.9.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略 400

12.10 長(zhǎng)江銀行 400

12.10.1 銀行簡(jiǎn)介 400

12.10.2 銀行股份結(jié)構(gòu) 401

12.10.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況 402

12.10.4 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù) 403

12.10.5 銀行區(qū)域布局 403

12.10.6 銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力 404

12.10.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略 405

第十三章 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行（增量模式）競(jìng)爭(zhēng)力分析 406

13.1 深圳前海微眾銀行 406

13.1.1 銀行介紹 406

13.1.2 股權(quán)結(jié)構(gòu) 407

13.1.3 經(jīng)營(yíng)范圍 408

13.1.4 銀行特色 409

13.1.5 發(fā)展模式 409

13.1.6 風(fēng)險(xiǎn)防控 409

13.2 上海華瑞銀行 409

13.2.1 銀行介紹 409

13.2.2 股權(quán)結(jié)構(gòu) 410

13.2.3 經(jīng)營(yíng)范圍 410

13.2.4 銀行特色 411

13.2.5 發(fā)展模式 411

13.3 浙江網(wǎng)商銀行 412

13.3.1 銀行介紹 412

13.3.2 股權(quán)結(jié)構(gòu) 412

13.3.3 經(jīng)營(yíng)范圍 412

13.3.4 銀行特色 412

13.3.5 發(fā)展模式 413

13.4 溫州民商銀行 414

13.4.1 銀行介紹 414

13.4.2 股權(quán)結(jié)構(gòu) 414

13.4.3 經(jīng)營(yíng)范圍 415

13.4.4 發(fā)展模式 415

13.4.5 盈利能力 416

13.5 天津金城銀行 417

13.5.1 銀行介紹 417

13.5.2 股權(quán)結(jié)構(gòu) 418

13.5.3 經(jīng)營(yíng)范圍 419

13.5.4 銀行特色 420

13.5.5 發(fā)展模式 420

第十四章 2015-2017年中國(guó)民營(yíng)銀行的政策環(huán)境分析 422

14.1 民營(yíng)資本進(jìn)入銀行業(yè)的法律監(jiān)管概述 422

14.1.1 銀行業(yè)引入民間資本的必要性 422

14.1.2 民資進(jìn)入銀行業(yè)的法律監(jiān)管目標(biāo)與原則 425

14.1.3 民資進(jìn)入銀行業(yè)的一般性法律監(jiān)管制度 429

14.1.4 民資進(jìn)入銀行業(yè)的法律監(jiān)管及實(shí)踐問(wèn)題 435

14.1.5 完善民資進(jìn)入銀行業(yè)的法律監(jiān)管機(jī)制 439

14.2 “十八大”民營(yíng)銀行政策解析 449

14.2.1 民營(yíng)銀行的積極政策信號(hào) 449

14.2.2 民營(yíng)銀行試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法 450

14.2.3 民營(yíng)銀行的監(jiān)管政策特征 451

14.2.4 民營(yíng)銀行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)明確 451

14.2.5 民營(yíng)銀行的政策支持預(yù)測(cè) 452

14.2.6 民營(yíng)銀行試點(diǎn)的五大原則 452

14.2.7 商業(yè)銀行遠(yuǎn)程開(kāi)戶破冰 453

14.2.8 存款保險(xiǎn)政策為民營(yíng)銀行護(hù)航 454

14.2.9 2015年民營(yíng)銀行政策導(dǎo)向 456

14.3 促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn) 459

14.3.1 政策背景 459

14.3.2 指導(dǎo)思想 459

14.3.3 基本原則 459

14.3.4 準(zhǔn)入條件 460

14.3.5 許可程序 461

14.3.6 促進(jìn)措施 462

14.4 民營(yíng)銀行相關(guān)政策法規(guī)介紹 464

14.4.1 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 464

14.4.2 《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 465

14.4.3 《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》 466

14.4.4 《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》 467

14.4.5 《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見(jiàn)》 473

14.4.6 《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見(jiàn)》 478

第十五章民營(yíng)銀行的投資分析及前景預(yù)測(cè)民營(yíng)銀行市場(chǎng)份額預(yù)測(cè) 483

15.1 投資環(huán)境及機(jī)會(huì) 483

15.1.1 投資動(dòng)機(jī)分析 483

15.1.2 投資渠道分析 484

15.1.3 投資門(mén)檻放寬 484

15.1.4 開(kāi)發(fā)商投資標(biāo)準(zhǔn) 485

15.2 投資風(fēng)險(xiǎn)及防范 487

15.2.1 一般性風(fēng)險(xiǎn)因素 487

15.2.2 道德風(fēng)險(xiǎn)及防范 488

15.2.3 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及防范 489

15.3 民營(yíng)銀行申請(qǐng)案例經(jīng)驗(yàn)總結(jié) 490

15.3.1 股東資質(zhì)能力評(píng)估要點(diǎn)分析 490

15.3.2 戰(zhàn)略定位與市場(chǎng)定位要點(diǎn)分析 491

15.3.3 銀行業(yè)務(wù)定位與當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)銜接的關(guān)鍵點(diǎn)分析 496

15.3.4 風(fēng)險(xiǎn)處置和恢復(fù)計(jì)劃要點(diǎn)分析 498

15.4 投資經(jīng)營(yíng)建議 499

15.4.1 市場(chǎng)進(jìn)入選擇 499

15.4.2 經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略 500

15.4.3 產(chǎn)品方向 502

15.5 未來(lái)前景預(yù)測(cè) 503

15.5.1 未來(lái)商業(yè)模式分析 503

15.5.2 未來(lái)業(yè)務(wù)重點(diǎn)探析 504

15.5.3 未來(lái)民營(yíng)銀行發(fā)展空間 505

15.5.4 民營(yíng)銀行市場(chǎng)份額預(yù)測(cè) 506——ZYCY

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