2019-2025年中國小微金融行業(yè)市場運營態(tài)勢與投資方向咨詢報告

報告目錄：

第 一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視

第.一章 小微金融行業(yè)相關(guān)概述1

第 一節(jié) 小微金融的由來及發(fā)展1

一、服務對象的擴展1

二、金融服務的多元化 1

三、經(jīng)營主體的多元化 1

四、金融技術(shù)創(chuàng)新 1

第二節(jié) 小微金融的特點 2

第三節(jié) 小微金融的發(fā)展策略 2

 

第二章 中國小微企業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 5

第 一節(jié) 經(jīng)濟環(huán)境分析5

一、全球經(jīng)濟貿(mào)易形勢 5

二、中國經(jīng)濟緩中企穩(wěn) 7

三、人民幣匯率的變動 8

四、勞動力成本的上升 9

第二節(jié) 社會環(huán)境分析10

一、城鄉(xiāng)居民收入情況 10

二、居民消費水平情況 10

三、消費市場發(fā)展情況 12

第三節(jié) 內(nèi)部環(huán)境分析13

一、小微企業(yè)人力資源分析 13

二、小微企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 14

三、小微企業(yè)文化分析 15

四、小微企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力分析 18

第四節(jié) 其他環(huán)境分析21

一、政策環(huán)境分析 21

二、融資環(huán)境分析 26

三、財稅環(huán)境分析 26

 

第三章 中國小微企業(yè)融資需求分析 28

第 一節(jié) 小微企業(yè)融資需求現(xiàn)狀分析28

一、小微企業(yè)融資需求強烈 28

二、融資需求量大幅上升28

三、融資需求呈現(xiàn)新動向29

四、外貿(mào)企業(yè)融資需求凸顯 29

第二節(jié) 小微企業(yè)轉(zhuǎn)型升級中的融資需求分析30

一、長期資金支持 30

二、融資創(chuàng)新方式 31

三、差別化信貸政策31

四、技術(shù)改造資金支持 31

第三節(jié) 小微企業(yè)融資需求的細分分析 32

一、客戶終生價值視角 32

二、基于產(chǎn)品創(chuàng)新層級 32

三、基于商業(yè)模式構(gòu)成 33

四、結(jié)論和建議34

 

第二部分 市場全景調(diào)研

第四章 金融機構(gòu)服務小微企業(yè)狀況分析 35

第 一節(jié) 我國金融機構(gòu)服務小微企業(yè)模式分析35

一、小微金融服務模式的要求35

二、服務小微企業(yè)的比較優(yōu)勢35

三、應發(fā)揮中小銀行的作用 36

第二節(jié) 我國銀行服務小微企業(yè)現(xiàn)狀分析36

一、專業(yè)化組織體系日趨完善36

二、信貸投放更趨合理 37

三、體制機制逐步優(yōu)化 38

四、綜合服務能力顯著提升 39

第三節(jié) 我國保險機構(gòu)服務小微企業(yè)分析39

一、發(fā)揮風險保障功能 39

二、提升企業(yè)信用水平 40

三、大力發(fā)展出口信用保險 40

四、創(chuàng)新保險資金運用方式 40

第四節(jié) 小額貸款公司服務小微企業(yè)分析41

一、小貸公司開拓小微企業(yè)融資渠道 41

二、小貸公司轉(zhuǎn)制村鎮(zhèn)銀行分析 41

三、小貸公司創(chuàng)新發(fā)展方式分析 43

第五節(jié) 國際大型銀行小微企業(yè)業(yè)務的發(fā)展啟示 47

一、業(yè)務發(fā)展經(jīng)驗 47

二、風險管理經(jīng)驗 49

三、對我國銀行的啟示 49

第六節(jié) 中國部分銀行小微企業(yè)業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀52

一、工商銀行 52

二、建設銀行 54

三、農(nóng)業(yè)銀行 60

四、招商銀行 60

五、光大銀行 63

六、民生銀行 64

 

第五章 中國小額貸款行業(yè)發(fā)展分析 66

第 一節(jié) 小額貸款行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析66

一、小額貸款行業(yè)發(fā)展綜述 66

二、小額貸款行業(yè)市場環(huán)境及影響分析67

三、國際小額貸款行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒68

第二節(jié) 小額貸款行業(yè)細分市場發(fā)展分析71

一、農(nóng)村小額貸款市場運行與前景71

二、中小企業(yè)小額貸款市場運行與發(fā)展前景76

三、個人小額貸款市場運行現(xiàn)狀與發(fā)展前景78

四、科技小額貸款市場運行現(xiàn)狀與發(fā)展前景78

第三節(jié) 小額貸款行業(yè)競爭格局分析81

一、小額貸款行業(yè)區(qū)域市場分析 81

二、小額貸款行業(yè)競爭形勢及策略83

三、貸款企業(yè)核心競爭力分析84

四、小額貸款行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢分析 86

 

第六章 中國P2P信貸行業(yè)發(fā)展分析 89

第 一節(jié) P2P信貸產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視89

一、中國P2P信貸行業(yè)投資背景89

二、中國P2P信貸行業(yè)市場環(huán)境分析90

三、國際P2P信貸行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗借鑒92

第二節(jié) P2P信貸市場全景調(diào)研95

一、中國P2P信貸行業(yè)運行現(xiàn)狀分析95

二、中國P2P信貸行業(yè)發(fā)展模式分析97

三、中國網(wǎng)絡信貸平臺經(jīng)營分析 97

1、B2C網(wǎng)絡借貸平臺經(jīng)營分析 97

2、P2P網(wǎng)絡平臺經(jīng)營分析 98

第三節(jié) P2P信貸競爭格局分析99

一、中國P2P信貸行業(yè)競爭與合作分析 99

二、中國P2P信貸行業(yè)重點區(qū)域分析103

三、中國P2P信貸行業(yè)重點企業(yè)經(jīng)營分析104

第四節(jié) P2P信貸業(yè)務管理與風險控制 106

一、P2P信貸業(yè)務風險劃分 106

二、P2P信貸業(yè)務前管理 106

三、P2P信貸業(yè)務后發(fā)放流程 109

四、中國P2P信貸可持續(xù)發(fā)展分析 110

 

第七章 小微金融行業(yè)發(fā)展分析113

第 一節(jié) 發(fā)展歷程113

一、模式形成階段 113

二、服務深化階段 113

三、轉(zhuǎn)型提升階段 113

第二節(jié) 制度環(huán)境114

一、小微企業(yè)金融服務需求分析 114

二、小微企業(yè)劃型標準和統(tǒng)計制度116

三、金融機構(gòu)服務小微客戶的運營成本118

四、小微貸款投放的存貸比約束 118

第三節(jié) 企業(yè)經(jīng)營118

一、融資狀況 118

二、運營模式 120

三、風險管理 123

 

第八章 小微金融創(chuàng)新服務模式分析 125

第 一節(jié) “浦東模式”125

一、政府和銀行的定位和分工125

二、小微企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品展示 128

1、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款128

2、場外交易市場股權(quán)質(zhì)押貸款129

3、擬上市培育小企業(yè)信用貸 131

4、小微企業(yè)合同能源貸和IFC能效貸 132

5、小微企業(yè)信用貸 132

三、創(chuàng)新成果推廣應用情況 132

第二節(jié) 小微企業(yè)“年審制”貸款產(chǎn)品 133

一、銀監(jiān)會創(chuàng)新小微企業(yè)還款方式的政策 133

二、華夏銀行紹興分行小企業(yè)金融創(chuàng)新產(chǎn)品140

1、“年審制”貸款產(chǎn)品融資期限階段 140

2、“商圈貸”一攬子金融服務方案 140

3、“賣斷型接力貸”產(chǎn)品 141

三、金融創(chuàng)新成果及推廣應用情況142

第三節(jié) 民間金融創(chuàng)新模式P2P網(wǎng)貸 145

一、網(wǎng)貸平臺利率分析 145

二、網(wǎng)貸平臺收費情況 146

三、借款人融資成本分析147

四、P2P平臺小微信貸項目分析 148

第四節(jié) 民營銀行小微企業(yè)金融服務最新進展149

一、浙江網(wǎng)商銀行 149

二、上海華瑞銀行 150

三、前海微眾銀行 152

四、天津金城銀行 152

五、溫州民商銀行 154

 

第三部分 競爭格局分析

第九章 小微金融行業(yè)區(qū)域市場分析 156

第 一節(jié) 華東地區(qū)小微金融行業(yè)分析156

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 156

1、山東156

2、江蘇159

3、安徽160

4、浙江160

5、福建164

6、上海165

二、市場規(guī)模情況分析 165

三、市場需求情況分析 167

四、行業(yè)發(fā)展前景預測 167

第二節(jié) 華南地區(qū)小微金融行業(yè)分析167

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 167

二、市場規(guī)模情況分析 169

三、市場需求情況分析 170

四、行業(yè)發(fā)展前景預測 170

第三節(jié) 華中地區(qū)小微金融行業(yè)分析170

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 170

二、市場規(guī)模情況分析 172

三、市場需求情況分析 173

四、行業(yè)發(fā)展前景預測 173

第四節(jié) 華北地區(qū)小微金融行業(yè)分析175

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 175

二、市場規(guī)模情況分析 175

三、市場需求情況分析 176

四、行業(yè)發(fā)展前景預測 176

第五節(jié) 東北地區(qū)小微金融行業(yè)分析176

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 176

二、市場規(guī)模情況分析 179

三、市場需求情況分析 179

四、行業(yè)發(fā)展前景預測 180

第六節(jié) 西部地區(qū)小微金融行業(yè)分析180

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 180

二、市場規(guī)模情況分析 182

三、市場需求情況分析 183

四、行業(yè)發(fā)展前景預測 183

 

第十章 重點小微金融服務平臺發(fā)展分析 185

第 一節(jié) 阿里小微金融服務集團185

一、平臺簡介 185

二、小微金融產(chǎn)品及服務185

三、平臺經(jīng)營狀況分析 186

四、平臺金融服務創(chuàng)新及特色187

第二節(jié) 匯付天下187

一、平臺簡介 187

二、小微金融產(chǎn)品及服務188

三、平臺經(jīng)營狀況分析 188

四、平臺金融服務創(chuàng)新及特色189

第三節(jié) 深圳小微企業(yè)金融服務平臺190

一、平臺簡介 190

二、小微金融產(chǎn)品及服務190

三、平臺經(jīng)營狀況分析 191

四、平臺金融服務創(chuàng)新及特色191

第四節(jié) 宜信小微企業(yè)金融服務平臺191

一、平臺簡介 191

二、小微金融產(chǎn)品及服務191

三、平臺經(jīng)營狀況分析 192

四、平臺金融服務創(chuàng)新及特色193

第五節(jié) 光大銀行小微綜合金融服務平臺193

一、平臺簡介 193

二、小微金融產(chǎn)品及服務193

三、平臺經(jīng)營狀況分析 196

四、平臺金融服務創(chuàng)新及特色196

第六節(jié) 理財范投融資平臺197

一、平臺簡介 197

二、小微金融產(chǎn)品及服務197

三、平臺經(jīng)營狀況分析 198

四、平臺金融服務創(chuàng)新及特色198

第七節(jié) 玖富微金融平臺 199

一、平臺簡介 199

二、小微金融產(chǎn)品及服務199

三、平臺經(jīng)營狀況分析 200

四、平臺金融服務創(chuàng)新及特色200

第八節(jié) 華夏銀行金融服務平臺201

一、平臺簡介 201

二、小微金融產(chǎn)品及服務201

三、平臺經(jīng)營狀況分析 202

四、平臺金融服務創(chuàng)新及特色202

第九節(jié) 河南國控小微204

一、平臺簡介 204

二、小微金融產(chǎn)品及服務204

三、平臺經(jīng)營狀況分析 204

四、平臺金融服務創(chuàng)新及特色204

第十節(jié) 平安普惠205

一、平臺簡介 205

二、小微金融產(chǎn)品及服務206

三、平臺經(jīng)營狀況分析 207

四、平臺金融服務創(chuàng)新及特色209

 

第四部分 發(fā)展前景展望

第十一章 2019-2025年小微金融行業(yè)前景及趨勢預測210

第 一節(jié) 2019-2025年小微金融市場發(fā)展前景 210

一、小微金融市場發(fā)展?jié)摿?span lang="EN-US"> 210

二、小微金融市場發(fā)展前景展望 211

三、小微金融細分行業(yè)發(fā)展前景分析 212

第二節(jié) 2019-2025年小微金融市場發(fā)展趨勢預測 213

一、小微金融行業(yè)發(fā)展趨勢分析 213

二、小微金融行業(yè)市場規(guī)模預測 214

三、小微金融行業(yè)細分市場發(fā)展趨勢 214

 

第十二章 2019-2025年小微金融行業(yè)投資機會與風險防范 217

第 一節(jié) 中國小微金融行業(yè)投資特性分析217

一、小微金融行業(yè)進入壁壘分析 217

二、小微金融行業(yè)盈利模式分析 219

三、小微金融行業(yè)盈利因素分析 221

第二節(jié) 中國小微金融行業(yè)投資情況分析223

一、小微金融行業(yè)總體投資及結(jié)構(gòu)223

二、小微金融行業(yè)投資規(guī)模情況 223

三、小微金融行業(yè)投資項目分析 223

第三節(jié) 中國小微金融行業(yè)投資風險232

一、小微金融行業(yè)供求風險 232

二、小微金融關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風險 235

三、小微金融行業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)風險 235

四、小微金融行業(yè)政策風險 239

第四節(jié) 小微金融行業(yè)投資機會241

一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機會241

二、細分市場投資機會 242

三、重點區(qū)域投資機會 242

 

第十三章 小微金融行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 244

第 一節(jié) 小微金融行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究244

一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 244

二、技術(shù)開發(fā)戰(zhàn)略 245

三、業(yè)務組合戰(zhàn)略 246

四、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 246

五、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 246

六、營銷品牌戰(zhàn)略 248

七、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃 249

第二節(jié) 對中國小微金融品牌的戰(zhàn)略思考249

一、小微金融品牌的重要性 249

二、小微金融實施品牌戰(zhàn)略的意義250

三、小微金融企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析251

四、中國小微金融企業(yè)的品牌戰(zhàn)略251

五、小微金融品牌戰(zhàn)略管理的策略253

第三節(jié) 小微金融行業(yè)經(jīng)營策略分析254

一、小微金融市場細分策略 254

二、小微金融市場創(chuàng)新策略 255

三、品牌定位與品類規(guī)劃259

四、小微金融新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略 260

第四節(jié) 小微金融行業(yè)投資戰(zhàn)略研究262

一、小微金融行業(yè)投資戰(zhàn)略 262

二、2019-2025年小微金融行業(yè)投資戰(zhàn)略 265

三、2019-2025年細分行業(yè)投資戰(zhàn)略 267

 

圖表目錄：

圖表：2014-2018年中國P2P信貸的主要經(jīng)濟指標95

圖表：中國P2P信貸行業(yè)運營平臺基本情況分析 96

圖表：上海銀行分別給予以下信用授信額度131

圖表：2017年華南地區(qū)小額放貸額度169

圖表：2017年華南地區(qū)小微金融需求量170

圖表：2017年華中地區(qū)小額放貸額度172

圖表：2017年華中地區(qū)小微金融需求量173

圖表：2017年華北地區(qū)小額放貸額度175

圖表：2017年華北地區(qū)小微金融需求量176

圖表：2017年東北地區(qū)小額放貸額度179

圖表：2017年東北地區(qū)小微金融需求量179

圖表：2017年西部地區(qū)小額放貸額度182

圖表：阿里小微金融服務集團產(chǎn)品歸類185

圖表：2017年中國前七大支付機構(gòu)186

圖表：2017年上本年中國第三方移動支付教育規(guī)模市場 187

圖表：小微金融關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)235