2017-2023年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)分析與發(fā)展趨勢研究報告

融資模式	金融類型	風(fēng)控能力	資金成本	客戶&數(shù)據(jù)獲得	貸款申請
信托	單一金融	較強	10%-12%	通過長期關(guān)系、調(diào)查，經(jīng)驗為主	1-2個月
融資租賃	單一金融	較強	7%-8%	通過長期關(guān)系、調(diào)查，經(jīng)驗為主	0.5-1個月
小貸	單一金融	一般	8%-10%	通過長期關(guān)系、調(diào)查，經(jīng)驗為主	1個月左右
供應(yīng)鏈金融	金融生態(tài)	更強	7%-8%	客戶端具備存量優(yōu)勢，大數(shù)據(jù)征信，數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)化	3-5天

參與主體	功能
金融機構(gòu)	1、在供應(yīng)鏈金融中為中小企業(yè)提供融資支持，通過與支持型企業(yè)、核心企業(yè)合作，在供應(yīng)鏈的各個環(huán)節(jié)，根據(jù)預(yù)付賬款、存貨、應(yīng)收賬款等動產(chǎn)進行“量體裁衣”，設(shè)計相應(yīng)的供應(yīng)鏈金融模式。 2、金融機構(gòu)提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)的模式，決定了供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的融資成本和融資期限。
中小企業(yè)	在生產(chǎn)經(jīng)營中，受經(jīng)營周期的影響，預(yù)付賬款、存貨、應(yīng)收賬款等流動資產(chǎn)占用大量的資金。而在供應(yīng)鏈金融模式中，可以通過貨權(quán)質(zhì)押、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓等方式從銀行取得融資，把企業(yè)資產(chǎn)盤活，將有限的資金用于業(yè)務(wù)擴張，從而減少資金占用，提高了資金利用效率。
支持性企業(yè)	供應(yīng)鏈金融的主要協(xié)調(diào)者，一方面為中小企業(yè)提供物流、倉儲服務(wù)，另一方面為銀行等金融機構(gòu)提供貨押監(jiān)管服務(wù)，搭建銀企間合作的橋梁。對于參與供應(yīng)鏈金融的物流企業(yè)而言，供應(yīng)鏈金融為其開辟了新的增值業(yè)務(wù)，帶來新的利潤增長點，為物流企業(yè)業(yè)務(wù)的規(guī)范與擴大帶來更多的機遇。
核心企業(yè)	1、在供應(yīng)鏈中規(guī)模較大、實力較強，能夠?qū)φ麄�供應(yīng)鏈的物流和資金流產(chǎn)生較大影響的企業(yè)。供應(yīng)鏈作為一個有機整體，中小企業(yè)的融資瓶頸會給核心企業(yè)造成供應(yīng)或經(jīng)銷渠道的不穩(wěn)定。 2、核心企業(yè)依靠自身優(yōu)勢地位和良好信用，通過擔(dān)保、回購和承諾等方式幫助上下游中小企業(yè)進行融資，維持供應(yīng)鏈穩(wěn)定性，有利于自身發(fā)展壯大。