2013年中國港口金融服務市場模式分析
中國產業(yè)研究報告網訊：
1、發(fā)展模式一———中間模式
(1)基本內容
內容選自產業(yè)研究報告網發(fā)布的《2013-2017年中國金融市場運行態(tài)勢及投資戰(zhàn)略咨詢報告》
中間模式是指港口企業(yè)不承擔融資過程中的權利義務，不動用自身的資產負債，類似一種“中間業(yè)務”。即港口企業(yè)可以通過與銀行簽訂服務協(xié)議，為銀行提供業(yè)務場所，如在業(yè)務樓開辟銀行辦公地點作為“融資綠色通道”，把經營優(yōu)質業(yè)務且與自己有穩(wěn)定業(yè)務關系的客戶推薦給銀行。銀行根據自己的考核標準對其進行統(tǒng)一授信，在授信額度下，銀行針對客戶的有關信用證、保函、押匯等一系列融資需求提供顯著優(yōu)于一般客戶的快捷服務，并且可以得到例如不規(guī)定保證金，不要求抵押、保證等擔保形式的優(yōu)惠政策。這里，港口企業(yè)相當于中介的角色，在其中不承擔任何風險，與客戶和銀行不構成信用的關系。通過把銀行服務和港口企業(yè)的貨運服務捆綁在一起，給客戶提供了方便。客戶找到港口企業(yè)做貨運業(yè)務的同時，面前就敞開了一條便捷的融資“綠色通道”。
(2)中間模式下的金融服務品種
在這種運轉模式下銀行開辦的貿易融資貸款的業(yè)務主要有:綜合授信、信用證、銀行保函、國際保理業(yè)務和進口押匯、福費廷等業(yè)務。
①綜合授信：由于企業(yè)間的貿易往來日益頻繁，企業(yè)貿易融資的資金數量需求也日益增加，對時效性要求也越來越高。很多客戶會在日常經營中產生頻率高、數額小的融資需求。對于與港口企業(yè)有穩(wěn)定業(yè)務關系的客戶，銀行可以對其進行考核后核定綜合授信額度，使其快捷地得到貸款、信用證、保理等一系列的融資便利。
②信用證(LetterofCredit，L/C)：是指銀行有條件的付款承諾，即開證銀行依照客戶(開證申請人)的要求和指示，承諾在符合信用證條款的情況下，憑規(guī)定的單據向第三人(受益人)或其指定人進行付款，或承兌�；蛘呤跈嗔硪患毅y行對該項付款，或議付。
③銀行保函(LetterofGuarantee，L/G)：是指銀行、保險公司、擔保公司或擔保人應申請人的請求，向受益人開立的一種書面信用擔保憑證，保證在申請人未能按雙方協(xié)議履行其責任或義務時，由擔保人代其履行一定金額、一定時限范圍內的某種支付或經濟賠償責任。
④國際保理(InternationalFactoring)：又稱為承購應收賬款。是指在以商業(yè)信用出口貨物時，出口商交貨后把應收賬款的發(fā)票和裝運單據轉讓給保理商，即可取得應收取的大部分貸款，日后一旦發(fā)生進口商不付或逾期付款，則由保理商承擔付款責任，在保理業(yè)務中，保理商承擔第一付款責任。若保理商對上述預付款沒有追索權，對余款也要擔保付款，即稱之為無追索權保理，反之則為有追索權保理。
⑤進口押匯：是指銀行應進口申請人的要求，與其達成進口項下單據及貨物的所有權歸銀行所有的協(xié)議后，銀行以信托收據的方式向其釋放單據并先行對外付款的行為。
⑥福費廷(Forfeiting)：福費廷業(yè)務是銀行應收款人或持票人的請求，無追索權地買入本行或他行承兌的遠期匯票或本票，出口商必須放棄對所出售債權憑證的一切權利，買入票據的銀行也必須放棄對出口商的追索權。出口商可獲得無追索權的中短期貿易融資。
2、發(fā)展模式二———自營模式
(1)基本內容
區(qū)別于中間模式，采用自營模式的港口企業(yè)作為融資過程中的一方，承擔風險和獲得收益。當然，自營模式下可以通過提供倉單質押監(jiān)管獲得服務性收益，也可以通過天津港財務公司或者控股信托公司的方式獲得利差收益。在自營模式下一種方式是港口企業(yè)從事倉單質押監(jiān)管。質押監(jiān)管是指監(jiān)管人接受質權人(銀行、擔保公司等)的委托，對出質人的質押物進行監(jiān)管。質押物在質押期間的提取，必須有質權人的書面指令。監(jiān)管人承擔保管和控貨責任。
由于倉儲業(yè)務本身就是天津港各家港埠公司的重要主營業(yè)務之一，所以把傳統(tǒng)的倉儲服務轉變?yōu)楦郊涌梢赃M行倉單質押的倉儲服務，無疑極大地提高了公司競爭力。而港口企業(yè)通過從事質押監(jiān)管，成為倉單質押業(yè)務鏈條中的一環(huán)，可以得到倉單質押監(jiān)管帶來的巨大潛在市場和服務收益。
(2)自營模式下的金融服務品種
①倉單質押：是指出質人以物流企業(yè)開出的倉單作為質押擔保，銀行給予融資的授信業(yè)務。從擔保種類而言，屬于權利憑證質押類，質押的標的是物權化的權利憑證———倉單，銀行對質物的占有方式為占有經過出質人和監(jiān)管人同時背書過的倉單，監(jiān)管人為倉單的出單人。
②動產質押逐筆控制：是指出質人以銀行認可的合法的動產作為質押擔保，銀行給予融資，且在授信期內通過銀行審批更換所質押的動產的授信業(yè)務，監(jiān)管人的控貨方式為逐筆控制。
③動產質押總量控制：是指出質人以銀行認可的合法的動產作為質押擔保，銀行給予融資。且在授信期內在滿足銀行核定的最低庫存基礎上可更換所質押的動產的授信業(yè)務。質押的標的為監(jiān)管人倉儲保管的貨物，銀行委托監(jiān)管人不間斷地占有質物，但監(jiān)管的質物是不斷更換的，在不同的時間表現為不同批次、種類，故稱為“動態(tài)質押總量控制”。
④買方信貸(保兌倉)：銀行或財務公司在取得商品控制權的條件下，為買賣雙方之間的先款后貨貿易提供封閉式采購融資支持。出質人及供應商實行先款后貨的結算方式，出質人不能提供現貨供質押，但其供應商能配合銀行控制貨權。指定貨物到達指定監(jiān)管人擁有使用權的倉庫后，由監(jiān)管人確認出具倉單或清單，并按質權人約定實施控貨監(jiān)管。
⑤開證監(jiān)管：是指銀行為進口商開立信用證向國外的生產商或出口商購買貨物，進口商繳納一定比例的保證金，其余部分以進口貨物的貨權提供質押擔保的貨押業(yè)務。
1、發(fā)展模式一———中間模式
(1)基本內容
內容選自產業(yè)研究報告網發(fā)布的《2013-2017年中國金融市場運行態(tài)勢及投資戰(zhàn)略咨詢報告》
中間模式是指港口企業(yè)不承擔融資過程中的權利義務，不動用自身的資產負債，類似一種“中間業(yè)務”。即港口企業(yè)可以通過與銀行簽訂服務協(xié)議，為銀行提供業(yè)務場所，如在業(yè)務樓開辟銀行辦公地點作為“融資綠色通道”，把經營優(yōu)質業(yè)務且與自己有穩(wěn)定業(yè)務關系的客戶推薦給銀行。銀行根據自己的考核標準對其進行統(tǒng)一授信，在授信額度下，銀行針對客戶的有關信用證、保函、押匯等一系列融資需求提供顯著優(yōu)于一般客戶的快捷服務，并且可以得到例如不規(guī)定保證金，不要求抵押、保證等擔保形式的優(yōu)惠政策。這里，港口企業(yè)相當于中介的角色，在其中不承擔任何風險，與客戶和銀行不構成信用的關系。通過把銀行服務和港口企業(yè)的貨運服務捆綁在一起，給客戶提供了方便。客戶找到港口企業(yè)做貨運業(yè)務的同時，面前就敞開了一條便捷的融資“綠色通道”。
(2)中間模式下的金融服務品種
在這種運轉模式下銀行開辦的貿易融資貸款的業(yè)務主要有:綜合授信、信用證、銀行保函、國際保理業(yè)務和進口押匯、福費廷等業(yè)務。
①綜合授信：由于企業(yè)間的貿易往來日益頻繁，企業(yè)貿易融資的資金數量需求也日益增加，對時效性要求也越來越高。很多客戶會在日常經營中產生頻率高、數額小的融資需求。對于與港口企業(yè)有穩(wěn)定業(yè)務關系的客戶，銀行可以對其進行考核后核定綜合授信額度，使其快捷地得到貸款、信用證、保理等一系列的融資便利。
②信用證(LetterofCredit，L/C)：是指銀行有條件的付款承諾，即開證銀行依照客戶(開證申請人)的要求和指示，承諾在符合信用證條款的情況下，憑規(guī)定的單據向第三人(受益人)或其指定人進行付款，或承兌�；蛘呤跈嗔硪患毅y行對該項付款，或議付。
③銀行保函(LetterofGuarantee，L/G)：是指銀行、保險公司、擔保公司或擔保人應申請人的請求，向受益人開立的一種書面信用擔保憑證，保證在申請人未能按雙方協(xié)議履行其責任或義務時，由擔保人代其履行一定金額、一定時限范圍內的某種支付或經濟賠償責任。
④國際保理(InternationalFactoring)：又稱為承購應收賬款。是指在以商業(yè)信用出口貨物時，出口商交貨后把應收賬款的發(fā)票和裝運單據轉讓給保理商，即可取得應收取的大部分貸款，日后一旦發(fā)生進口商不付或逾期付款，則由保理商承擔付款責任，在保理業(yè)務中，保理商承擔第一付款責任。若保理商對上述預付款沒有追索權，對余款也要擔保付款，即稱之為無追索權保理，反之則為有追索權保理。
⑤進口押匯：是指銀行應進口申請人的要求，與其達成進口項下單據及貨物的所有權歸銀行所有的協(xié)議后，銀行以信托收據的方式向其釋放單據并先行對外付款的行為。
⑥福費廷(Forfeiting)：福費廷業(yè)務是銀行應收款人或持票人的請求，無追索權地買入本行或他行承兌的遠期匯票或本票，出口商必須放棄對所出售債權憑證的一切權利，買入票據的銀行也必須放棄對出口商的追索權。出口商可獲得無追索權的中短期貿易融資。
2、發(fā)展模式二———自營模式
(1)基本內容
區(qū)別于中間模式，采用自營模式的港口企業(yè)作為融資過程中的一方，承擔風險和獲得收益。當然，自營模式下可以通過提供倉單質押監(jiān)管獲得服務性收益，也可以通過天津港財務公司或者控股信托公司的方式獲得利差收益。在自營模式下一種方式是港口企業(yè)從事倉單質押監(jiān)管。質押監(jiān)管是指監(jiān)管人接受質權人(銀行、擔保公司等)的委托，對出質人的質押物進行監(jiān)管。質押物在質押期間的提取，必須有質權人的書面指令。監(jiān)管人承擔保管和控貨責任。
由于倉儲業(yè)務本身就是天津港各家港埠公司的重要主營業(yè)務之一，所以把傳統(tǒng)的倉儲服務轉變?yōu)楦郊涌梢赃M行倉單質押的倉儲服務，無疑極大地提高了公司競爭力。而港口企業(yè)通過從事質押監(jiān)管，成為倉單質押業(yè)務鏈條中的一環(huán)，可以得到倉單質押監(jiān)管帶來的巨大潛在市場和服務收益。
(2)自營模式下的金融服務品種
①倉單質押：是指出質人以物流企業(yè)開出的倉單作為質押擔保，銀行給予融資的授信業(yè)務。從擔保種類而言，屬于權利憑證質押類，質押的標的是物權化的權利憑證———倉單，銀行對質物的占有方式為占有經過出質人和監(jiān)管人同時背書過的倉單，監(jiān)管人為倉單的出單人。
②動產質押逐筆控制：是指出質人以銀行認可的合法的動產作為質押擔保，銀行給予融資，且在授信期內通過銀行審批更換所質押的動產的授信業(yè)務，監(jiān)管人的控貨方式為逐筆控制。
③動產質押總量控制：是指出質人以銀行認可的合法的動產作為質押擔保，銀行給予融資。且在授信期內在滿足銀行核定的最低庫存基礎上可更換所質押的動產的授信業(yè)務。質押的標的為監(jiān)管人倉儲保管的貨物，銀行委托監(jiān)管人不間斷地占有質物，但監(jiān)管的質物是不斷更換的，在不同的時間表現為不同批次、種類，故稱為“動態(tài)質押總量控制”。
④買方信貸(保兌倉)：銀行或財務公司在取得商品控制權的條件下，為買賣雙方之間的先款后貨貿易提供封閉式采購融資支持。出質人及供應商實行先款后貨的結算方式，出質人不能提供現貨供質押，但其供應商能配合銀行控制貨權。指定貨物到達指定監(jiān)管人擁有使用權的倉庫后，由監(jiān)管人確認出具倉單或清單，并按質權人約定實施控貨監(jiān)管。
⑤開證監(jiān)管：是指銀行為進口商開立信用證向國外的生產商或出口商購買貨物，進口商繳納一定比例的保證金，其余部分以進口貨物的貨權提供質押擔保的貨押業(yè)務。
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- 2016年10月中國復印和膠版印制設備產量分省市統(tǒng)計表
- 2016年10月中國電工儀器儀表產量分省市統(tǒng)計表
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